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创富汇通27岁法人失联造假涉嫌集资诈骗

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  一位资深票据人士向北京商报记者介绍了银行承兑汇票产品的运作模式,他表示,银行承兑汇票是指企业委托银行开据的一种远期支付票据,票据到期银行具有见票即付的义务;票据最长期限为6个月,票据期限内可以进行背书转让。也就是说,在票据期限内,企业如果需要资金,可以将票据质押给第三方理财公司,这些理财公司将票据项目放在线上,投资人可以进行认购。由于票据到期后,银行会直接支付款项,因此风险相对较小,这就是互联网票据理财的运作模式。不过,由于银行承兑汇票多采取的是纸质形式,存在暗箱操作空间,比如一票多押,此前市场中也多次出现过拿报纸换票的案件。
  创富汇通则采取的是线下募集资金的形式,暗箱操作空间更大。张先生表示,他在创富汇通交款时使用的pOS机,刷卡凭条上有“创富汇通”字样,但实际交易收款单位并非该公司,据众多投资人反映,收款单位五花八门,贸易公司、汽车修理公司、建材公司等等。一位银行人士向北京商报记者表示,这种情况确实存在,有可能他们使用的是不合规的pOS机,并在pOS机上做一些更改。薛洪言表示,公司募集的资金并未与真实项目一一对应,而是由平台先积聚在一起再进行后续分配,已经涉嫌资金池。网贷之家高级研究员张叶霞表示,该公司不做资金银行存管或托管,归集投资人资金,涉嫌资金池。另外,该公司还涉嫌制造假的背书,创富汇通称拥有中国证券投资基金协会颁发的会员资格证书,但北京商报记者在中国证券投资基金协会网站上并未看到他们的资质。除此之外,创富汇通也超出了工商局规定的经营范围。工商局信息显示,创富汇通的经营范围为投资管理;项目投资;投资咨询;企业管理;组织文化艺术交流活动(不含演出);经济贸易咨询。
  其中,工商局信息中也提到,未经有关部门批准,创富汇通不得以公开方式募集资金;不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动;不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益等。律师:涉嫌集资诈骗尽早报案北京市寻真律师事务所律师王德怡表示,若投资人陈述内容属实,则可证明该交易一是资金去向不明;二是承兑汇票具体内容不明,项目内容涉嫌虚构;三是资质造假。最终投资人的钱汇集到理财公司,资金得不到任何监管,客户资金可由理财公司任意处置。理财公司在前期采取融新还旧、所有坏账与利息均以新债覆盖;后期则跑路。根据刑法规定,行为人采取虚构集资用途,以虚假的证明文件和高回报率为诱饵,骗取集资款的手段,构成集资诈骗罪。这是一起典型的以投资理财名义进行的金融诈骗活动。
  八谦金融资深金融律师晋银涛表示,非法集资有四要件,一是集资未经批准,二是向社会公开宣传,三是向社会不特定对象集资,四是承诺保本保收益。创富汇通行为构成非法集资,从其客观行为分析,其编造虚假的用途,集资后跑路,带有欺骗和非法占有的主观恶意,涉嫌集资诈骗。目前法人已跑路,该机构诈骗行为已十分明显,投资人应当及时报案。不过,王德怡提醒道,目前国内法院对该类型的涉众诈骗犯罪案件在民事上多数采取不予受理的态度。受骗投资人应当联合向公安机关刑事举报,请求公安机关及时对对方公司资金采取冻结措施,对相关法定代表人和公司实际控制人采取刑事强制措施,防止损失进一步扩大。据悉,目前朝阳区经侦大队已经受理此案,投资人可以递交报案材料。晋银涛表示,理财骗局向承兑汇票蔓延,首先是因为领域专业性较强,很多投资人凭自身能力无法识别风险,此外承兑汇票业务让一些从业机构获得了丰厚的利润,较容易迷惑到投资者。网贷之星友情提示:网络借贷有风险投资理财需谨慎!
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